外汇基础入门知识讲座

  在外汇市场上,汇价的波动所表示的价值量的变化和股票价值量的变化完全不一样,这是由于汇率是指两国货币的交换比率,汇率的变化也就是一种货币价值的减少与另一种货币价值的增加。从总的价值量来说,变来变去,不会增加价值,也不会减少价值。因此,有人形容外汇交易是“零和游戏”,更确切地说是财富的转移。

企业外汇理财有三大好处
企业的外汇理财是非常有必要的。其实,企业在生产经营活动的很多环节中都可以进行外汇理财。据银行业人士透露,外汇理财主要包括三个方面的好处:一是保证外汇资金安全,规避外汇风险;二是提高外汇资金利用效率;三是促使外汇资金最大限度地升值,即俗话说的“钱生钱”。

    归结起来,外汇理财就是企业外汇资金安全性、流动性与收益性的有机结合。

    由于企业的外汇理财不仅是企业内部的事,还会涉及整个国际金融市场的方方面面,这就需要相关的专业知识和技术,需要银行的服务。由此,银行的对公外汇理财服务应运而生,它是银行产品和企业需求的有机结合,融合了银行、企业、财务、市场和法律等各方面的知识,是高技术含量的银行服务。银行介入服务对企业来讲,可满足三个方面的需要。

    1.控制外汇风险的需要。总体说来,经济金融化的不断深入既给企业带来了加速发展的机遇,也使得国际上的各种风险迅速传递给企业。这种风险在经济发展顺势时,可以给企业带来巨大的财富;但在发展逆势时,也会给企业带来巨大的损失。

    2.企业降低经营成本、提高效益的需要。拿外汇理财产品中的外汇掉期来说,这个产品实际上是一笔即期交易和一笔远期交易之和,它的优势就在于在规避外汇风险的同时又降低了企业的交易成本,因为该产品是两笔交易的合一,故在费用上只收取一笔的费用。这样就增强了企业合理有效使用外汇资金的能力。

    3.闲置外汇资金增值的需要。“钱生钱”是企业最直接最纯粹的需求,而外汇理财可以使得企业手中的闲置外汇资金增值。以美元为例,目前美元存在银行的活期利率是0.075%,一年期和两年期的定期利率分别是0.875%和0.9375%.利率并不高,把美元资金这样存放,无异于让企业的资产毫无意义地沉睡。但银行的对公外汇理财业务则能提高企业手中外汇的收益率。

    以“外汇结构性存款”为例,企业可以将外汇定期存款的利率与另一个金融产品挂钩,根据所挂钩的金融产品的变动范围来确定外汇定期存款的利率水平。银行根据客户所愿承担风险的程度,按本金担保或不同收益率担保比例设计一系列“外汇结构性存款”产品。
企业外汇理财有三大好处】更新于2017-08-20 21:25:36

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